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        基金销售办法征求意见至尾声 独立基金销售平台的期待与博弈

        大发彩票 www.aring365.com   本报记者 陈植 上海报道

          导读

          目前多数基金销售平台反馈意见相对一致的,除了延续基金销售牌照对私募产品销售的许可,还有就是重新界定非标产品销售行为。

          3月24日,是《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(下称《办法》)反馈意见收集的最后一天。

          记者多方了解到,不少独立基金销售平台纷纷赶在这天前,递交自己的反馈意见,反馈意见主要集中在分支机构本土化经营、是否允许销售私募产品、基金销售平台是否以销售公募基金作为主营业务、基金销售牌照续展、非标产品销售、反洗钱合规操作等方面。

          “就分支机构本土化经营方面,多数机构希望相关部门能将独立基金销售机构分为全国性独立基金销售机构和地方性独立基金销售机构,经批准的全国性独立基金销售机构可在全国范围内设立分支机构,地方性独立基金销售机构设立分支机构限于所在省、自治区、直辖市范围?!?nbsp;一位独立基金销售机构负责人赵诚(化名)告诉记者。

          针对是否允许销售私募产品,部分独立基金销售机构建议证监会相关部门允许他们在满足一定条件情况下,也可以销售经向基金行业协会履行登记手续的管理人所依法合规设立的非公开募集基金以及受国家金融监管部门监管的各类资产管理产品同时,建立独立基金销售机构的准入规则与私募产品销售准入规则。

          针对《管理办法》要求公募基金销售业务收入需占独立基金销售平台总营业收入比重50%以上的规定,多家独立基金销售平台则直接建议将公募基金和私募基金销售均定义为独立基金销售机构的主营业务,或删除上述规定。

          “相比而言,围绕基金销售牌照续展方面的意见反馈,不少基金销售平台有着不同的考量?!闭猿媳硎?,个别基金销售平台直接建议将销售机构牌照续展的模式改为对销售机构存续期间进行持续监管模式或符合条件自动续展(非审批事项),这意味着变相取消牌照续展规定。但多数基金销售平台则采取折衷态度,比如建议基金销售牌照第一次续展后的有效期,从3年延长为5年同时,并将牌照收回的条件,从“最近一年度基金销售日均保有量(含货币市场基金)低于10亿元”调整为“最近一年度基金销售日均保有量(货币市场基金除外)低于2亿元或5亿元”。

          “事实上,我听说相关部门最初讨论《办法》时,是将日均保有量设定为低于2亿元,但不知道为何后来一下子变成10亿元?!币晃欢懒⒒鹣燮教ǜ卟阆蚣钦咄嘎?。目前多数基金销售平台反馈意见相对一致的,除了延续基金销售牌照对私募产品销售的许可,还有就是重新界定非标产品销售行为。

          《办法》第五十五条规定:独立基金销售机构应当通过向管理人介绍购买人的方式开展投资于非标准化资产的私募资产管理计划的销售。独立基金销售机构应对管理人情况进行审慎调查,向投资人充分披露,并由管理人直接与合格投资者履行产品信息确认程序并签署资产管理合同、接受投资人参与资金。

          在业内人士看来,在同一监管体制下,这可能造成基金销售监管模式不统一,容易引发行业监管风险。具体而言,监管部门曾于2017年初叫停了当时市场上部分基金公司和中介机构合作的“直销代办”业务,究其原因,一是规避非持牌机构和个人利用此种操作违规开展基金销售业务,二是防范中介机构以直销代办名义从事变相返还管理费、商业贿赂等非法活动。

          “如果对非标产品销售采取类似直销代办业务,可能令上述风险再度出现?!闭猿现赋?,为此多数基金销售平台建议相关部门允许符合要求的独立基金销售机构运用可以通过专设的私募归集账户开展非标产品的销售。

          记者多方了解到,互联网基金销售机构——蚂蚁金服、腾讯旗下腾安基金也提出了相应的反馈意见,比如能否适度放宽基金销售环节的反洗钱操作规定,在合规操作的前提下提升客户金融服务体验。

          《办法》第十八条规定:基金管理人、基金销售机构办理基金销售业务,应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法规要求识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,确?;鹫嘶С钟腥嗣朴肷矸葜っ魑募屑窃氐拿埔恢?,留存有效身份证件的复印件或者影印件,收集并报送相关信息。

          蚂蚁金服、腾安基金均认为,由央行联合银保监会、证监会发布,在今年1月实施的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》第十二条第(五)款显示,按照法律法规、规章、规范性稳健和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件或者复印件,或者渠道反馈的客户身份确认信息。因此建议“留存有效身份证件的复印件或者影印件或渠道反馈的客户身份确认信息,收集并报送相关信息?!?/p>

          “此举的好处,是很多用户已经在余额宝或腾讯理财通投资公募基金时,留存了相关个人信息,当他们再度购买其他基金时,无需再重复进行上述操作,有助于提升用户体验?!币患一チ鹣刍挂滴裰鞴芟蚣钦咧赋?。

          记者还了解到,基于用户服务体验的提升,蚂蚁金服、腾安基金还建议证监会相关部门还能修改《办法》二十一条,允许赎回、分红及认申购不成功的相应款项根据投资人的指令划入投资人认申购时使用的账户或继续认申购公私募基金,而不是《销售办法》原先规定的投资人认申购时使用的银行账户。究其原因,此举有助于鼓励投资人对基金开展长期投资,并通过不同类型基金之间的快速转换方便投资者的投资操作。

          “由于蚂蚁金服、腾安基金平台主要销售公募基金,与相关部门力促基金销售牌照回归公募基金销售范畴并不矛盾,因此这些修改建议获得通过的几率较大?!币晃皇煜は喙卣呓沟闹槿耸客嘎?,相比而言,证监会相关部门是否会听从其他基金销售平台建议,将私募基金产品销售再度纳入基金销售牌照业务范畴,放宽牌照续展与分支机构异地经营条件,还需要相关部门与行业机构开展更深入的沟通。

          “坦白说,我个人对此持谨慎态度,毕竟在打赢化解金融风险攻坚战的大环境下,成功遏制私募产品销售乱象,可能是相关部门最重视的一大监管方向?!闭猿现毖?。

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